Gestorías: Protege los Datos Fiscales de Tus Clientes con IA Segura

La Responsabilidad de las Gestorías

Como gestoría o asesoría fiscal, manejas los datos más sensibles de tus clientes: declaraciones de renta, nóminas, cuentas bancarias, patrimonio. La confianza es tu activo más valioso.

El Riesgo de Usar IAs Públicas

Muchas gestorías están usando ChatGPT o Claude para:

• Consultar dudas sobre modelos fiscales
• Revisar declaraciones
• Buscar normativa aplicable
• Redactar comunicaciones con Hacienda

El problema: Cada vez que pegas datos de un cliente en una IA pública, estás:

1. Violando el RGPD (Art. 32 - Seguridad del tratamiento)
2. Exponiendo información a jurisdicciones no controladas
3. Arriesgando la confianza de tus clientes
4. Incumpliendo tu deber como Encargado del Tratamiento

Casos de Uso para Gestorías

1. Consultas sobre Modelos de AEAT (Agencia Estatal de Administración Tributaria)

Con experto BOE: "¿Qué casillas del modelo 303 debo rellenar para una empresa que exporta a UK después del Brexit?"

La IA te da la respuesta con referencias al BOE, sin que tengas que buscar manualmente.

2. Análisis de Cambios Normativos

Problema: Estar al día con todos los cambios fiscales Solución: Pregunta al experto sobre actualizaciones

"¿Ha habido cambios en las deducciones por I+D en 2024?"

3. Gestión de Conocimiento Interno

Con expertos privados:

• Indexa tus procedimientos internos
• Casos resueltos de clientes (anonimizados)
• Plantillas de documentos
• Consultas vinculantes relevantes

Cuando un empleado tiene una duda, la resuelve en segundos sin molestar a los seniors.

4. Formación de Nuevos Empleados

Los juniors pueden consultar el experto privado para:

• Aprender procedimientos
• Entender casos tipo
• Ver ejemplos de documentos bien hechos

Reduces el tiempo de onboarding de meses a semanas.

Cumplimiento RGPD para Gestorías

Como Encargado del Tratamiento de datos personales, debes:

Art. 28 RGPD - Obligaciones:

• Solo tratar datos siguiendo instrucciones del Responsable (tu cliente)
• Garantizar confidencialidad
• Implementar medidas de seguridad técnicas apropiadas
• No subcontratar sin autorización

Usar IAs públicas sin garantías = Incumplimiento grave

te permite cumplir porque:

• ✅ Procesamiento en servidores UE (o local en Desktop)
• ✅ Sin subcontratación a terceros
• ✅ Sin uso de datos para entrenamiento
• ✅ Trazabilidad completa
• ✅ DPA (Data Processing Agreement) disponible

Casos Reales

Gestoría en Valencia (45 clientes)

"Antes perdíamos horas buscando en el BOE cambios normativos. Ahora pregunto al experto y me da la respuesta con la referencia exacta. Ahorro mínimo 5 horas semanales."

Asesoría Fiscal Barcelona (3 empleados)

"Indexamos todas las consultas vinculantes de la DGT relevantes para nuestros clientes. Cuando nos preguntan algo similar, la IA nos encuentra el precedente. Impresionamos a los clientes con respuestas rápidas y fundamentadas."

Primeros Pasos

1. Prueba con el Experto BOE gratuito: Consultas sobre normativa sin riesgo
2. Experto Modelos AEAT: Especializado en formularios y obligaciones fiscales
3. Crea tu experto privado: Con tu documentación interna (sin datos de clientes)
4. Mide el ahorro de tiempo: Cuantifica el impacto real
5. Forma al equipo: Asegura que todos usan la IA de forma segura

Checklist de Seguridad

Antes de usar cualquier IA con datos de clientes:

• ¿Los datos se procesan en UE?
• ¿Hay DPA (Data Processing Agreement) firmado?
• ¿Puedo auditar qué pasa con los datos?
• ¿El proveedor cumple RGPD?
• ¿Hay garantía escrita de no uso para entrenamiento?
• ¿Puedo eliminar datos bajo demanda?

Si no puedes marcar todas, no lo uses con datos de clientes.

Conclusión

Las gestorías necesitan IA para competir. Pero no a cualquier precio. Tu reputación y la confianza de tus clientes valen más que cualquier ahorro de tiempo.

te da ambas cosas: eficiencia y seguridad. Sin compromisos.

---

¿Tu gestoría quiere implementar IA de forma segura? Contacta con nosotros